Najlepších 7 finančných funkcií v programe Excel

Najlepších 7 finančných funkcií v programe Excel

Excel je účinný nástroj, najmä pre finančných analytikov a účtovníkov. Bez ohľadu na to, či ste analytik výskumu, investičný bankár alebo sa len snažíte vytvoriť model DCF, tieto vzorce vám pomôžu.





1. PMT

Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type])

Sadzba : Úroková sadzba za každé obdobie.



nDue : Celkový počet platieb.





PV : Výška pôžičky alebo súčasná hodnota všetkých platieb.

[fv] : Toto je voliteľný argument, kde môžete zadať cieľový zostatok hotovosti, ktorý by ste chceli po splatení pôžičky; štandardne je nastavený na 0.



[typ] : Toto je voliteľný argument, kde sa môžete rozhodnúť uskutočniť platby splatné na začiatku (1) alebo na konci obdobia (0); štandardne je nastavený na 0.

The PMT Táto funkcia umožňuje realitným analytikom zostaviť finančný model na výpočet pravidelných platieb na splatenie istiny v danom termíne. Túto funkciu však môžete použiť pre akýkoľvek typ pôžičky.



Analytici preto budú potrebovať istinu, úrokovú sadzbu a frekvenciu platieb. Nasledujúci príklad je príkladom pôžičky vo výške 200 000 dolárov, ktorá sa úrokuje 6% s 5-ročným obdobím.

To hovorí analytikovi, že táto pôžička 200 000 dolárov, ktorá sa každoročne akumuluje s úrokom vo výške 6%, bude vyžadovať ročnú platbu 47 479,28 dolára na 5 rokov na splatenie pôžičky (t. J. Istina plus úrok).



Tu je dôležité poznamenať, že ak sa úroky pripisujú mesačne, efektívna úroková sadzba sa zmení. To odhalí nasledujúci vzorec.

2. EFEKT

Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery)

Nominálna_rýchlosť : Uvedená úroková sadzba.

Npery : Počet opakovaní úroku za rok.

The EFEKT funkcia vypočíta efektívnu úrokovú sadzbu. Keď je napríklad úroková sadzba uvedená ako 10% zložená mesačne, efektívna sadzba bude vyššia ako 10%. Tu je príklad, ktorý ukazuje tento výpočet s funkciou EFFECT.

3. XNPV

Formula: =XNPV (rate, values, dates)

Sadzba : Sadzba, ktorou by ste chceli diskontovať peňažné toky.

Hodnoty : Rozsah buniek obsahujúci peňažné toky.

Termíny : Dátumy zodpovedajúce peňažným tokom.

XNPV je variácia NPV (čistá súčasná hodnota). Preto môžete použiť XNPV aj na výpočet čistej súčasnej hodnoty. Rozdiel je však v tom, že XNPV nepredpokladá, že k peňažným tokom dochádza v rovnakých časových intervaloch.

Pri použití vzorca XNPV nezabudnite, že argument o sadzbe musí byť vždy zadaný v percentách (t.j. 0,20 pre 20%). Pri platbách by ste mali používať zápornú hodnotu a pri príjmoch kladnú hodnotu.

Bunky obsahujúce dátumy musia byť formátované ako dátum a nie ako text. Upozorňujeme tiež, že údaje musia byť usporiadané v chronologickom poradí.

Súvisiace: Ako zoradiť podľa dátumu v programe Excel

4. XIRR

Formula: =XIRR (values, dates, [guess])

Hodnoty : Bunkové odkazy na bunky obsahujúce peňažné toky.

Termíny : Dátumy zodpovedajúce peňažným tokom.

Hádaj : Voliteľný argument, kde môžete zadať očakávané IRR; predvolene je nastavený na 0,1.

XIRR je skratka pre Extended Internal Rate of Return. Rovnako ako XNPV, jediným rozdielom tu je, že XIRR nepredpokladá, že peňažné toky sa vyskytujú v pravidelných intervaloch.

Ak sa zaujímate, prečo Excel vyžaduje zadanie odhadu, je to preto, že XIRR sa počíta pomocou iterácií. Ak poskytnete odhad, iterácie začínajú od tohto čísla, alebo 0,1 inak.

Ak Excel nedokáže vypočítať sadzbu po určitom počte iterácií, vráti a #NA JEDEN chyba. Excel tiež vráti a #NA JEDEN chyba, ak údaje nemajú aspoň jeden negatívny a jeden pozitívny peňažný tok.

5. ZRKADLO

Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate)

Hodnoty : Bunkové odkazy na bunky obsahujúce peňažné toky.

Pomer financií : Náklady na kapitál.

Kurz reinvestície : Očakávaná miera návratnosti reinvestovaných peňažných tokov.

Podľa XIRR sú kladné peňažné toky reinvestované podľa IRR. Upravená vnútorná miera návratnosti ( ZRKADLO ) predpokladá, že sú investované na náklady spoločnosti na kapitál alebo externú mieru návratnosti.

Na rozdiel od funkcie XIRR, MIRR predpokladá, že peňažné toky sa vyskytujú pravidelne. Mnoho ďalších podmienok však zostáva rovnakých. V údajoch musíte mať aspoň jeden pozitívny a negatívny peňažný tok a hodnoty by mali byť v chronologickom poradí.

6. SADZBA

Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

nDue : Celkový počet platieb do splatnosti.

môžeš si zmeniť názov ps4

PMT : Výška platby za každé obdobie.

PV : Súčasná hodnota platieb počas životnosti dlhopisu, t. J. Náklady na dlhopis.

[fv] : Toto je voliteľný argument, ktorý môžete po konečnej platbe nastaviť na požadovaný hotovostný zostatok; predvolene je nastavený na 0.

[typ] : Toto je voliteľný argument na nastavenie splatnosti platby na konci (0) alebo začiatku (1) obdobia; predvolene je nastavený na 0.

[hádať] : Toto je voliteľný argument, do ktorého môžete zadať uhádnutú sadzbu; predvolene je nastavený na 0,1.

The SADZBA Táto funkcia umožňuje analytikom vypočítať výnos dlhopisu do splatnosti. Táto funkcia používa na výpočet iterácie, a ak sa výsledky nezosúladia do 20thiterácia, vráti a #NA JEDEN chyba.

Upozorňujeme, že cena dlhopisu musí byť záporné číslo, inak funkcia vráti a #NA JEDEN chyba.

Súvisiace: Vzorce Excelu, ktoré vám pomôžu vyriešiť problémy v reálnom živote

7. SLOPE

Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs)

Známy_ys : Rozsah buniek alebo pole pozostávajúce zo závislých premenných dátových bodov.

Známy_xs : Rozsah buniek alebo pole pozostávajúce z nezávislých premenných dátových bodov.

The SLOPE funkcia vypočíta sklon regresnej čiary, známej tiež ako čiara najlepšej zhodnosti. Je to užitočný nástroj, ak chcete vypočítať beta verziu akcie pomocou súboru údajov obsahujúceho ceny akcií a denné úrovne indexov.

Nasleduje príklad, ako môžete vypočítať sklon regresnej čiary pomocou funkcie SLOPE.

Ak zadáte iba jeden závislý a nezávislý dátový bod, funkcia vráti a # DIV / 0 chyba. Ak rozsahy, ktoré zadáte v každom argumente, nemajú rovnaký počet dátových bodov, funkcia vráti a #N/A chyba.

Teraz ste pripravení so svojou súpravou nástrojov pre finančné vzorce

Finančné modelovanie môže byť závratný zážitok s číslami plávajúcimi po vašej obrazovke. Tieto finančné funkcie programu Excel vám trocha uľahčia život, takže pri výpočtoch nemusíte používať dlhé a zložité vzorce. Tieto funkcie vám však nemusia pomôcť s daňami.

zdieľam zdieľam Tweet E -mail Robíte si dane? 5 vzorcov programu Microsoft Excel, ktoré musíte vedieť

Vaše dane sú čoskoro splatné a nechcete zaplatiť poplatok za neskoré podanie? Využite silu programu Microsoft Excel a urobte si poriadok v daniach.

Čítajte ďalej Súvisiace témy
  • Produktivita
  • Tabuľkové tipy
  • Microsoft Excel
  • Manažment peňazí
  • Matematika
  • Osobné financie
  • Rozpočet
  • Tipy pre Microsoft Office
O autorovi Arjun Ruparelia(17 článkov uverejnených)

Arjun je vzdelaný účtovník a miluje skúmanie technológie. Rád používa technológie, aby mu uľahčili všedné úlohy a často aj oveľa väčšiu zábavu.

Viac od Arjuna Ruparelia

prihlásiť sa ku odberu noviniek

Pripojte sa k nášmu bulletinu a získajte technické tipy, recenzie, bezplatné elektronické knihy a exkluzívne ponuky!

Kliknutím sem sa prihlásite na odber